Imported from AllenAI2014/ai-investment-advisor (AGENTS.md). Install upstream with npx skills add AllenAI2014/ai-investment-advisor. Copyright stays with the author.

私人投资分析系统 v2.1

项目概述

基于 Claude Code 的私人投资分析系统，支持多模型协同决策。

回复语言要求

• 必须使用中文回复用户

核心功能：

• 每日投资简报（分析性，非数据罗列）
• 市场扫描与机会发现
• 个股深度分析
• 交易记录与验证
• 周期性复盘
• 多模型投资委员会（Claude + Codex + Gemini）

文件结构

个人系统/
├── AGENTS.md                          # 本文件，系统说明
├── 使用手册.md                        # 用户操作手册
├── .claude/
│   └── skills/
│       ├── brief/SKILL.md             # /brief 每日简报
│       ├── scan/SKILL.md              # /scan 市场扫描
│       ├── analyze/SKILL.md           # /analyze 个股分析
│       ├── trade/SKILL.md             # /trade 交易记录
│       ├── review/SKILL.md            # /review 周期复盘
│       └── committee/SKILL.md         # /committee 多模型委员会
│
└── 股市信息/
    ├── Config/
    │   ├── Holdings.md                # 持仓明细（唯一真相源）
    │   ├── Watchlist.md               # 关注池（行业、标的、逻辑）
    │   ├── Profile.md                 # 投资者画像（用户自述）
    │   ├── Principles.md              # 投资原则
    │   ├── Context.md                 # 上下文摘要（自动生成）
    │   └── Insight.md                 # 用户洞察（动态观察，Claude维护）
    │
    ├── Daily/
    │   └── YYYY-MM-DD-Brief.md        # 每日简报
    │
    ├── Analysis/
    │   └── [代码]-[名称].md           # 个股分析报告
    │
    ├── Records/
    │   ├── trades.md                  # 交易记录
    │   └── reviews/                   # 复盘报告
    │
    ├── Committee/                     # 多模型决策
    │   ├── Input/                     # 统一输入数据
    │   ├── Opinions/                  # 各模型观点
    │   ├── Sessions/                  # 会议记录
    │   └── Templates/                 # 模板文件
    │
    └── scripts/
        └── fetch_market_data.py       # 数据获取脚本 v2.0

数据源架构（核心）

数据来源优先级

第一优先：fetch_market_data.py 脚本输出
├── indices      - 主要指数（上证、沪深300、科创50等）
├── holdings     - 持仓行情（价格、涨跌、盈亏）
├── watchlist    - 关注池行情
├── macro        - 宏观数据（PMI、CPI、M2）
├── north_flow   - 北向资金
└── news         - 财联社快讯

第二优先：配置文件
├── Holdings.md   - 持仓（成本、数量、买入日期）
├── Watchlist.md  - 关注方向
├── Profile.md    - 投资风格（用户自述）
├── Context.md    - 上下文摘要
└── Insight.md    - 用户洞察（Claude维护）

第三优先：WebSearch（谨慎使用）
├── 仅用于：政策原文、公司公告、研报观点
├── 必须标注"来源：网络搜索"
└── 价格数据以脚本为准

数据真实性原则

1. 价格必须来自脚本：禁止估算、假设、使用记忆数据
2. 脚本失败时明确告知：禁止使用默认值或编造
3. 来源标注：所有数据标注来源和获取时间
4. 时效说明：提醒用户数据可能有15-30分钟延迟

六大 Skill

Skills 同步规则

• Claude 技能目录：.claude/skills/
• Codex 技能目录：~/.codex/skills/（用户目录下）
• 任何技能新增/修改/删除都必须同步更新两边，保持内容一致
• 同步时不影响 Claude 现有技能，仅做镜像或复制到 Codex

/brief - 每日简报

触发词："简报"、"今日市场"、"持仓分析"

执行流程：

1. 运行 fetch_market_data.py 获取数据
2. 读取 Holdings.md、Watchlist.md、Profile.md
3. 从脚本 news 字段提取相关快讯（替代 WebSearch）
4. 综合分析生成简报（必须覆盖全部持仓）
5. 保存到 Daily/YYYY-MM-DD-Brief.md

/scan - 市场扫描

触发词："有什么机会"、"推荐"、"扫描市场"

执行流程：

1. 读取用户偏好（Profile、Watchlist、Holdings）
2. 运行 fetch_market_data.py 获取数据
3. 分析指数风格、北向资金、快讯热点
4. 筛选关注池机会
5. 生成扫描报告（最多推荐3个标的）

/analyze - 个股分析

触发词："分析XX"、"看看XX怎么样"、"XX值得买吗"

执行流程：

1. 识别标的代码
2. 运行 fetch_market_data.py 获取价格
3. 读取持仓配置（判断是否已持有）
4. WebSearch 补充公司基本面信息（谨慎使用）
5. 生成分析报告并自动保存

/trade - 交易记录

触发词："买了"、"卖了"、"加仓"、"减仓"

执行流程：

1. 确认交易信息
2. 运行脚本验证价格（与当前价偏差不超过5%）
3. 更新 trades.md
4. 更新 Holdings.md
5. 更新 Context.md

/review - 周期复盘

触发词："复盘"、"回顾"、"这周怎么样"

执行流程：

1. 读取交易记录和简报
2. 运行脚本获取最新价格
3. 验证历史建议准确性（30天/90天验证）
4. 生成复盘报告
5. 沉淀经验到 Principles.md

/committee - 投资委员会

触发词："开会"、"投资委员会"、"多模型分析"

执行流程：

1. 运行脚本获取市场数据
2. 读取 Context.md 获取持仓上下文
3. 确定决策问题，生成统一输入文件
4. Claude 先输出分析意见
5. 引导用户获取 Codex、Gemini 意见
6. 用户返回后汇总三方共识
7. 保存会议记录到 Committee/Sessions/

上下文同步机制

Context.md 作用

• 自动生成的持仓摘要
• 供各 Skill 和多模型读取
• 确保上下文一致性

更新时机

• /trade 执行后自动更新
• 手动触发时更新

内容包含

• 持仓统计和列表
• 最近操作记录
• 待验证交易
• 关注方向摘要
• 风险提示

用户洞察机制

Insight.md 作用

与 Profile.md（用户自述）互补，记录 Claude 通过交互观察到的用户特征：

• 行为模式：决策特征、买卖习惯
• 心理画像：情绪触发点、认知偏差
• 成长轨迹：进步记录、待改进事项
• 决策采纳：对各类建议的采纳率和结果

更新时机

核心追踪维度

1. 采纳率追踪：记录各类建议（简报/投委会/分析）的采纳情况和结果
2. 行为验证：对比用户自述弱点与实际行为（如"不会止盈"是否改善）
3. 模式识别：发现用户更容易接受什么类型的建议

使用原则

• 读取：每次 skill 执行前读取 Insight.md，提供个性化服务
• 更新：skill 执行后根据用户行为更新观察记录
• 诚实：记录真实观察，不美化也不苛责

多模型协同（已实现）

目标

让 Claude、Codex、Gemini 共同读取相同数据，独立分析，提取共识。

架构

统一输入层
├── Context.md                    - 持仓上下文
├── Committee/Input/YYYY-MM-DD-Input.md - 当日输入数据
└── 决策问题                       - 用户指定的讨论问题

独立观点层
├── Committee/Opinions/Claude.md  - Claude 分析意见
├── Committee/Opinions/Codex.md   - Codex 分析意见
└── Committee/Opinions/Gemini.md  - Gemini 分析意见

共识提取层
├── 强共识 (3/3一致) → 可考虑直接执行
├── 弱共识 (2/3一致) → 参考多数意见
└── 分歧区 (各不相同) → 需用户决策

操作流程

1. 用户说"开会"或 /committee
2. Claude 生成统一输入数据，输出自己的分析
3. 用户复制输入数据到 Cursor/Copilot（获取 Codex 意见）
4. 用户复制输入数据到 Gemini（获取 Gemini 意见）
5. 用户返回告诉 Claude "三个都弄好了"
6. Claude 读取三方意见，提取共识，生成决策汇总

模板文件

• Committee/Templates/prompt_template.md - 给其他模型的输入提示词
• Committee/Templates/opinion_template.md - 标准观点输出格式
• Committee/Templates/consensus_template.md - 共识汇总格式

分析原则

1. 不要数据罗列

❌ 消费ETF -33.29%
✅ 消费ETF深套977天，以旧换新资金主要利好家电汽车对白酒提振有限

2. 结合用户持仓

❌ 铜价创新高，有色板块强势
✅ 你11月买入时有色已涨很多，铜价创新高后今日回调，建议止盈一半

3. 给可操作建议

❌ 建议关注
✅ 如果回调10%可以考虑加仓，分3次买入

4. 诚实评估风险

❌ 科技方向好，可以买入
✅ 科技方向长期正确，但当前估值高位，现在追高风险较大

使用方式

数据获取脚本 v2.0

输出结构

{
  "metadata": { "date": "2026-01-12", "time": "10:41", "version": "2.0" },
  "indices": { "上证指数": { "price": 4135, "change": 0.36 } },
  "holdings": [
    { "code": "00700", "name": "腾讯", "price": 620, "cost": 344, "pnl": 80.1 }
  ],
  "watchlist": [...],
  "macro": { "pmi": {...}, "cpi": {...} },
  "north_flow": { "today": { "net_flow": 50.3 } },
  "news": [{ "time": "10:30", "title": "..." }]
}

模块开关

在脚本中可配置开启/关闭各模块：

• indices, holdings, watchlist (默认开启)
• macro, north_flow, news (默认开启)
• notices (默认关闭，较慢)

最后更新：2026-01-14